Yurtdışında Forex Hesabı Açmak Yasal mı?

Türkiye’de, 2017 Şubat ayında çıkan forex tebliği ile yatırımcıların aklını en çok kurcalayan soru; yurtdışında bir aracı kurumda Forex hesabı açmak yasak mı değil mi? Yatırımcıların bu konu hakkında ikilemde kalması çok doğal çünkü ülkemizdeki habercilik gün geçtikçe çarpıklaşıyor ve doğruluktan uzaklaşıyor. Her kafadan bir ses çıkıyor, birisi X derken diğer bir kişi Y diyor veya X-Y=0 diyor. Bu yazımızda yurtdışı forex yasak mı, hangi ülkelerde forex neden  yasaklanıyor sorularının cevabını vermeye çalışacağız.

Forex Hangi Ülkelerde Yasak?

Forex, bazı ülkeler dışında dünyanın büyük bir bölümünde yasal. Avrupa’da Belçika, Bosna Hersek, Karadağ dışında neredeyse bütün ülkelerde forex hesabı açıp yatırım yapmak yasal. Asya’da ise Çin’in bazı kısıtlamalar getirdiğini biliyoruz. Bu kısıtlamalar da, forex ile ilgili değil yurt dışından Çin’e konuşlu bir şirketin hesabına döviz cinsi para gönderme ve çıkarma ile bağlantılı. Bildiğiniz üzere Çin hala tam açık bir ekonomi değil ve ülkeye döviz giriş çıkışı konusunda işi ciddi tutuyorlar.

Ayrıca Hindistan, Fransa ve Belçika’da kaldıraçlı forexin yasak olduğunu, Endonezya, Rusya, Ukrayna, Mısır ve Nijerya’da oldukça ciddi sınırlamalar olduğu bilinmekte. Orta Doğu tarafında da İran ve Suriye forexin yasak olduğu ülkeler arasında. Yasakların arkasındaki nedenlere bakıldığında ya dini kaygıların ya da yüksek riskin olduğu görülmekte.

Bu ülke vatandaşları kendi ülkelerinde değil ama yurt dışındaki forex şirketlerine başvurup forex hesabı açıp işlem yapabilmekteler. Yani Türkiye’de olduğu gibi. Bir yabancı bir forex şirketi gelip bize pazarlama veya tanıtım yapamıyor ama Türk vatandaşı olarak biz kendimiz gidip yabancı bir forex şirketi bulup şirkette forex hesabı açabiliyoruz.

ABD için ise durum biraz daha farklı. Vergi yasası gereği ABD kendi vatandaşlarının yurtdışında bir forex şirketinde hesap açıp işlem yapmasını yasaklamış. Yabancı forex şirketleri arasında ABD vatandaşlarına hesap açanları da yakaladığında yüksek cezalar kesiyor. ABD içinde ise forex şirketi sayısı bir elin parmaklarını geçmez ve bizde olduğu kadar keskin değilse de sınırlamalar var. Mesela maksimum kaldıraç 50:1.

Bizim Tercih Ettiğimiz Yabancı Forex Şirketleri 2019

Sira Broker wdt_ID Broker Türkçe Destek Regülasyon Kaldıraç Spread Bonus Puan Hesap
1 1 FxPro Var CySEC, FCA, FSA, FSCA, DFSA 500:1 0.6 pips (EURUSD) Yok 9.1 / 10
3 3 HotForex Var CySEC 1:1000 0.1 (EURUSD)* Var 9.0 / 10
0 5 XM Yok FCA, ASIC 1:888 0.1 pips (EURUSD)* Var 9.2 / 10

Türkiye’de Forex Yasak Mı?

Türkiye’de 2017 Şubat ayında çıkan şok forex tebliği ile piyasaya bazı sınırlamalar getirildi. Bahsedilen sınırlamalar Türkiye’de forexi yasaklamıyor fakat hesap açmayı sıradan vatandaş için zorlaştırıyor. Hala Türkiye’de forex hesabı açarak SPK denetiminde olan şirketlerde yatırım işlemlerinizi sürdürebilirsiniz. Ancak bahsettiğim tebliğ ile bu şirketlerde hesap açmak için minimum teminat tutarı 50.000 TL seviyesine yükseltilmekle birlikte maksimum kaldıraç 10:1’e düşürüldü.

Kaldıraç bu kadar düşürülüp hesap açmak için gereken minimum tutar bu kadar yükseltilince de doğal olarak Türk forex yatırımcısında yurt dışında daha esnek şartlarda hizmet veren yurtdışı forex şirketlerine olan ilgili katlandı. Peki yurt dışında forex hesabı açmak yasal mı?

Yurtdışı Forex Yasal Mı?

Kaldıraç düşürülüp alt limit yükseltilince bir çok Türk yatırımcı yurtdışına yönelmeye başladı ve “Yurtdışında forex hesabı açıp yatırım yapmak yasal mı?” sorusu gündeme geldi. Çok sayıda haber sitesinde, “SPK yabancı kurumlarda forex yatırımını yasaklandı” haberlerini okuduk. Bahsettiğimiz haberlerin hepsi, kasten veya değil, eksik bilgi barındırmakta ve sayfaya birkaç tık fazla almak uğruna hazırlanmış haberlerdir.

Türkiye’den yurtdışı forex yasal olmakla birlikte, uzun bir süre daha yasal olacak gibi görünüyor. 2017 Temmuz ayında çıkarılan bir kararname ile Türk Lirası’nı Koruma Kanunu çerçevesinde yatırımcıyı korkutmaya ve formalite icabı bir adım atıldı fakat şu ana kadar pratikte herhangi bir sınırlama görmedik. Zaten yurtdışında forex hesabı açmanın ve forex işlemi yapmayı yasaklamanın hukuki altyapısı kurulamadığı gibi tartışmalara da oldukça açık bir mesele.

Dikkat çekmek istediğimiz diğer bir nokta da Lira’daki volatilite. Türkiye’de forex işlemlerini kısıtlamaya yönelik tebliğ çıkarılırken bazı yetkililer Lira’nın değer kaybetmesini forexte kaldıraçla yapılan işlemlere bağlamıştı. Fakat kaldıraç 10:1’e indikten sonra da görülüyorki Lira yine hızlı değer kaybetmeye devam ediyor. Yani yetkililer Lira’nın değer kaybetmesinin arkasında kaldıraçlı forex işlemlerinin olmadığını görmekteler artık.

Türk vatandaşının gidip yurtdışı forex şirketinde hesap açıp işlem yapması yasak değildir. Ancak yabancı forex şirketlerinin Türkiye’de pazarlama veya reklam çalışması yapması yasaktır. Türkçe dilinde web sitesine sahip olan forex şirketlerinin sitesine girişin yasak olmasının ana sebebi de budur. Ama bu sitelere Browsec ve Windscribe gibi ücretsiz VPN programlarını kullanarak girebilir ve hesap açımından tutunda para çekmeye kadar her türlü işlemi gerçekleştirebilmektesiniz.

Başlıktaki soruya net bir cevap vermek gerekirse; Türk vatandaşıysanız yurtdışında forex hesabı açıp daha yüksek kaldıraç ve düşük alt limitle işlem yapabilirsiniz.

Yurtdışı Forex Şirketlerinde Hesap Açarken Neye Dikkat Edilmeli?

Daha önceki yazılarda da bahsettiğimiz gibi kaldıraç, spread, yatırım alt limiti gibi konulardan daha çok, hesabınızı açacağınız yabancı forex şirketinin hangi regülatör tarafından denetlendiğini bilmeniz ve araştırmanız çok daha önemli. Eğer yatırdığınız paranın güvende olmasını istiyorsanız ve yurtdışı aracı kurumun size karşı kötü niyetli davranmasının önüne geçmek istiyorsanız yurt dışı forex hesabınızı regülasyondan geçen yani denetlenen bir yabancı forex aracı kurumda açın.

İngiltere FCA, Avustralya ASIC, Güney Kıbrıs CySEC, İsviçre FINMA, ABD CFTC, Almanya BaFin dünyanın en saygın forex regülatörleri arasında yer alırlar. Bu regülatörler tarafından denetlenen bir yabancı forex şirketinde hesap açıp yatırım yapmanızı tavsiye ederiz.

En İyi Yabancı Forex Şirketleri 2019

XM Forex

XM forex şirketinin genel merkezi İngiltere’de ve İngiltere FCA, Avustralya ASIC, Güney Kıbrıs CySEC gibi regülatörler tarafından denetleniyor. XM dünyanın en güvenilir üç finans otoritesi ile denetlenen bir forex şirketi. Bu yüzden evet, XM Forex güvenilir bir forex şirketidir. Farklı ihtiyaç ve tecrübeye göre bir çok türde hesap türü opsiyonu sunuluyor ve spreadler diğer bir çok forex şirketi ile karşılaştırıldığında uygun. Yaklaşık bir yıllık tecrübemiz ardından XM’in sektördeki en profesyonel ve saygın kurumlardan biri olduğuna dair düşüncemiz daha da güçlendi. Hızlı işlem platformu, şeffaflık, sektörün en ciddi üç regülatörü tarafından denetim ve buna bağlı olarak güvenilirlik, harika günlük analiz ve raporlar, kapsamlı eğitim içeriği, cömert bonuslar ve yirmiden fazla dilde müşteri desteği XM Forex için sayabileceğimiz artılar arasında. İçiniz rahat bir şekilde hesap açıp, kaldıraçlı forex piyasasında işlem yapmaya başlayabilirsiniz.

FxPro

Firma, İngiltere merkezli bir forex aracı kurumu ve İngiltere’nin finansal regülatörü olan FCA tarafından denetleniyor. FCA dünya çapında bilinen ve en ciddi olan düzenleyicilerden birisi. Sadece İngiltere FCA tarafından değil FxPro forex kurumu Güney Kıbrıs CySEC, Birleşik Arap Emirlikleri DFSA ve Bahamalar SCB tarafından da denetlenmekte. Avrupa’da kaldıraç 30:1’e düşürüldükten sonra FxPro çözüm olarak DFSA ve SCB lisansları da almış gibi görünüyor. Yani toplamda dört farklı regülatör tarafından denetlenmekte ve bu yüzden de FxPro güvenilirlik konusunda pek bir soru işaretine yer bırakmamaktadır.

HotForex

HotForex yatırımcılar için en uygun ve avantajlı işlem koşullarını sağlama politikasını benimsemiş. Şeffaflığa ve müşteri hizmetlerine çok önem veriyorlar. Yatırımcılar arasında büyük, küçük, scalper, günlük veya uzun vadeli işlem yapan yatırımcılar şeklinde bir ayrım yapmıyorlar. Yatırımcılara sağlanan maksimum kaldıraç 1000:1 ve minimum yatırım tutarı $300. HotForex’te hesap açan yatırımcılar Acil Durum Bonusu, Kredi Bonus Programı gibi promosyonlardan yararlanabiliyorlar. İşlem yaptığımız yaklaşık 50 forex şirketi arasında müşteri hizmetleri, işlem platformu, bonuslar, güvenilirlik gibi kriterlerin bir ortalamasını aldığımızda en memnun kaldığımız kurumlardan biri HotForex. Hem deneyimli hem de forexe yeni başlayan yatırımcılar için ideal.

FXTM Forex

FXTM 2011’de kurulmuş, Güney Kıbrıs merkezli ödüllü bir forex aracı kurumu. Güney Kıbrıs CySEC ve Belize IFSC tarafından denetleniyor. Platformda forex çiftleri, uluslararası endeksler, şirket hisseleri, emtialar ve kripto para birimleri dahil olmak üzere 300’den fazla enstrüman yer almaktadır. Sektörün en önde gelen kurumlarından biri ve reklam – tanıtım konusunda para harcamaktan pek çekinmiyorlar. Örneğin FXTM önemli bir Formula 1 takımının resmi sponsorluğunu yapıyor. Uluslararası müşterilerin ihtiyaçlarını karşılayabilmek için, FXTM 20’den fazla farklı ödeme şekli ve 10 farklı dilde destek hizmeti sunmaktadır. Yatırımcılara sağlanan maksimum kaldıraç 1000:1, hesap açım için gereken minimum tutar $5.

Forex.com

Forex.com dünyanın en büyük yatırım şirketlerinden biri olan Gain Capital’in forex markalarından biri. Gain Capital, Forex.com ile birlikte yine piyasada oldukça bilinen CityIndex forex markasının da sahibidir. Gain Capital, ABD’de CFTC ve NFA ile Cayman Adaları’nda CIMA tarafından lisansa sahiptir ve bu regülatörler tarafından ciddi denetim şartlarına tabi tutulmaktadır. Dolayısıyla Forex.com markası da aynı regülatörlerinden denetiminden geçmektedir. Forex.com yatırımcılarına iki hesap türü sunmaktadır. Standard hesap türünde EURUSD spreadi 1.0 pipse kadar inebilmektedir ve işlem başına komisyon alınmamaktadır. Komisyon standard bir hesap türüne göre EURUSD için 1.0 pips spread piyasa ortalamasının altında, tatmin edicidir. İkinci hesap türü olan Commission hesap türünde ise EURUSD spreadi 0.2 pipse kadar inebilmektedir, ama lot başına toplamda 5 dolar komisyon alınmaktadır. İki hesap türü için de minimum yatırım tutarı $250 ve maksimum kaldıraç 50:1.